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券商“投顾化”趋势明显:广发、中信等7家突破3000人,证券经纪人加速出走

来源:旋欣头条   作者:百科   时间:2024-03-28 23:19:50
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  证券从业人员结构进一步变化。纪人加速

  从人员结构来看,出走证券经纪人数量进一步减少,投顾化截至目前,券商趋势券经全行业超130家券商经纪人总数仅剩4.1万人,明显相比去年同期减少了12%。中信与之相对应,突破投资顾问增员近6000人,人证达到7.49万名。纪人加速

  券商从业人员结构调整反映出行业转型的新趋势。一方面,股票交易佣金率不断下降,传统“以量补价”贡献收益的召唤当然是神话方式难以为继;另一方面,过去几年居民金融资产配置需求的增加以及基金市场的迅速发展,使得财富管理空间广阔。

  近年来,券商纷纷布局财富管理领域,但在实践中也面临诸多问题,如重产品销售轻持续服务、投顾人才队伍参差不齐、多层次金融产品仍然稀缺等。

  一直以来,“证券经纪人”及“投资顾问”为券商营业部的两大业务岗。近年来,经纪人数量持续下行,而投资顾问群体则在扩容。

  根据中证协数据,截至目前,证券经纪人数量只有4.1万人,相比去年同期减少12%。与2020年初最高7.45万人相比,已减少45%。

  值得注意的是,对很多券商来说,证券经纪人实际上并不算在编员工,但属于中证协统计从业人数的重要部分。

  截至目前,方正证券、九州证券、海通证券、安信证券经纪人数量分别为1780人、1676人、1667人、1558人,尽管这四家券商经纪人数量持续减少,但规模仍居业内前列。

  与此同时,国泰君安证券、长江证券、光大证券(维权)、第一创业证券的证券经纪人数量也逾千人。相较于去年同期,招商证券、天风证券的经纪人队伍已经跌破千人。

  与此同时,投资顾问队伍正不断壮大。截至9月12日,全行业共有7.49万名投资顾问,相比去年同期增长8.55%。可见,从绝对数量来看,投顾正取代经纪人群体,逐渐成为券商财富管理业务的展业主力军。

  头部券商“投顾化”趋势愈加显著。其中,广发证券的投顾群体突破4000人规模,达到4321名,相比去年同期增加近200人。

  中信证券、银河证券、国泰君安、中信建投、国信证券、华泰证券也有超过3000名投资顾问,较去年同期均增加逾百名投顾。另有13家券商投顾数量超过千人,其中光大证券、国元证券均在今年新晋“投顾千人俱乐部”。

  “目前证券经纪人更类似于中介的角色,根据客户的交易量、交易佣金获取一定的返佣。现在经纪人数量越来越少,一是因为佣金大幅下降,经纪人能拿到的分成越来越少;二是很多经纪人是劳务派遣的形式,没有底薪,光靠佣金已无法生存。”一家头部券商的营业部负责人称。

  有中型券商非银分析师告诉界面新闻,目前其所在的分公司经纪人数量已低于10名,占全部前台人员的比例尚不足5%。而投顾尤其是基金投顾人员则在这几年迅速增多。

  从行业收入结构来看,近几年,券商传统通道业务收入逐渐减少,而财富管理收入增长态势明显,对整体营收的贡献不断提升。

  根据中证协数据,2019年至2021年三年间,券商代理销售金融产品净收入占券商经纪业务收入比重从6.42%提升至13.39%。最新数据显示,截至2023年二季度末,券商渠道的“股票+混合公募基金保有规模”达1.32万亿元,环比增长2.38%,占比由一季度的22.18%增至23.49%。

  今年6月,《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定(征求意见稿)》发布,标志着基金投顾业务将从试点转常规,券商财富管理迎来发展新机遇。

  华东一位券商相关业务人士告诉界面新闻,受一系列新技术应用及市场交投活跃度影响,券商传统经纪业务佣金下滑明显,不少券商意欲通过发展投资顾问业务,实现从佣金收入向财富管理或专业服务转型。因此近年来整个行业去经纪业务化非常明显。

  在资深财经评论家程峰看来,经纪人是券商经纪业务时代的产物,它的职能主要是营销而非服务,彼时,券商的主要收入来源是交易佣金,经纪人营销带来客户,客户交易产生佣金,经纪人通过佣金分成获得收益。随着券商交易佣金率的不断下降,券商经纪业务全面转向财富管理,即收入模式从通道收费转向财富管理收入(目前是通过理财产品销售实现,未来必定是通过投顾服务收费来兑现)。

  “传统经纪人重销售轻服务,大多数经纪人的入职要求低,素质与功能适应不了财富管理转型的需要,所以,各大券商尤其是头部券商都在大力发展投顾队伍,压缩经纪人队伍。”程峰分析称。

  对于未来的趋势,程峰认为,传统经纪人数量的减少一方面是大券商基本上停止了新招;二是文凭达到要求、素质较高的经纪人纷纷转型投顾,所以,未来经纪人数量减少是大趋势,未来单以营销客户为目标的经纪人甚至会消失。

  天风证券相关业务人士称,在当前财富管理转型的大趋势下,一方面,随着各家券商在金融科技方面的持续投入,手机APP、大数据算法、智能投顾等平台及技术已逐渐成熟,科技提供的高质高效服务消减了消费者对经纪人的依赖,也在一定程度上影响了券商传统的以人力为基础的获客方式。

  另一方面,各家券商关注投资者对于资产长期保值增值的需求,提供各项综合金融服务增加顾客黏性,经纪人较为简单的工作属性已无法满足券商经纪业务发展需求。所以经纪人转型升级已成为一个大的趋势。

  兴业证券相关人士表示:“不同券商有不同策略和态度,我们认为去经纪人是大趋势,他们现在展业的内容很有限,人员管理的难度又大又易发生风险。”

  东方财富证券西北分公司一业务负责人称,整个行业经纪人还将逐步减少甚至到消失,经纪业务最终会交给互联网。

  目前,券商普遍积极推动财富管理转型,目标为由过去的卖方投顾逐步向买方投顾转型,而目前基金投顾模式正是买方投顾模式的重要探索。一位资深经纪业务人士认为,经纪业务向财富管理转型是行业大势所趋,在年轻人普遍通过线上方式进入证券市场的背景下,传统的经纪人无法接触到足够的客源。而随着居民的财富管理需求日益扩大,预计压缩经纪人、加码投顾的趋势还将加速。

责任编辑:杨赐

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